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            財富管理

            FORTUNE MESSAGE
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            巴頓?比格斯說過“資產配置是一門藝術”。它意味著用靈魂鍛造技藝,用心靈塑造美好。

            資產配置不是簡單的資產分類,是探討如何在有效降低組合風險和波動率的前提下,提升組合回報率。風險無處不在,因此有效的資產配置是我們為抵御風險而做的準備和防御工作,以期當金融危機降臨時,損失能降到最低。

            鵬華資產財富管理團隊以承接資產配置這項藝術為榮耀,堅守職業道德、做好自律和自省,用心服務客戶。我們從不敢輕視任何一份囑托,無論外界如何變化,無論誘惑多么巨大,我們始終堅持著一份初心。

             

            我們的服務  從心出發,提供持續的溝通和診斷服務,關注客戶的資產健康,提出財富管理方案,而不是銷售產品。

            我們的團隊  致力于和客戶建立長期信任和服務的關系,而不是于單一投資產品帶來的交易關系。

            我們的產品  從大類資產輪動趨勢判斷出發,進行重點資產挖掘,匠心打造勝率更高、更具性價比的產品。

            鵬華資產財富管理——

             

            模擬案例

            SIMULATION CASE

            朱先生

            姓名:朱先生年齡:40歲

            某知名軟件公司高管,兒子9歲,家庭年收入100萬左右,可投資金融資產1200萬左右。目前正在籌劃和朋友一起創業。


            理財目標:

            希望資產交給專業人士打理,通過較少精力實現資產保值增值,同時預留部分的流動性。

            特征分析:

            未來將投身高風險的創業事業,在資產配置中應盡量避免高風險產品,以中低風險穩健型為主。

            定制配置方案:

            一、考慮朱先生對資金流動性的要求,需要根據日常資金使用情況,預留部分資產進行短期流動性資產配置,如7天通知存款或3個月和6個月的銀行保本固定收益產品。

            二、作為未來兒子出國外幣儲備,同時為家庭資產配置對沖匯率波動風險,建議購匯美金,在外資銀行做美元定存或者購買債券型基金。

            三、根據國內資本市場情況,可考慮配置策略量化對沖基金,如定增對沖基金、CTA基金。一方面在證券市場爭取更高風險性價比的收益,另一方面尋找A股以外的投資獲利機會。

            四、美元處于上升周期,結合美國加息的引發美元上漲的預期以及環球經濟分析,可考慮配置人民幣投資美元計價的對沖策略基金。

            五、由于朱先生是家庭經濟支柱,可考慮購買必要的商業醫療保險。如可配置高杠桿型終身壽險。同時考慮到創業可能產生的資金風險以及未來兒子讀書的剛性資金需求,配置年金分紅型保險產品,保證每年有一定數額穩定的年金和分紅。通過短、中、長期結合,不同市場不同金融工具投資配比,從而獲得更高的收益性和流動性。

             

            王先生

            姓名:王先生年齡:46歲

            民營企業主,目前投資金額2000萬左右,以陽光私募基金、傳統固定收益信托為主,2015年加大了股票持倉,股災期間難逃虧損,2016年在朋友建議下配置了多個CTA對沖基金,稍有獲益,但總體并不理想。

             

            理財目標:

            穩中求進。

            特征分析:

            事業處于穩定期,企業未來可能有下行風險,應分散投資、選擇相關性較低的投資標的。

            定制配置方案:

            1 股票:多頭私募基金加上自身炒股持倉,二級市場投資占比已不低,考慮到1-2年內傳統方式投資股票獲利效應減弱,建議手上持有的產品擇優保留,在滬深300指數在3000點左右配置定向增發+對沖私募,長期持有,對二級市場新項目保持觀察;

            2  對沖基金:客戶持有CTA對沖基金中部分項目波動幅度與客戶風險承受能力并不匹配,調整以對沖基金FOF形式參與,融合三大主流對沖策略,降低客戶管理成本,獲得低波動,穩定收益;

            3  海外配置:客戶未來不考慮送小孩出國,也沒有移民打算,美國加息對手上資產有一定影響,但為了對沖而大量換取美金并不現實,故分別建議配置我司廣盈2號信合東方(美元對沖基金)及海外公募基金(投資全球高股息股票),均以人民幣認購,美金計價,獲得8-15年化回報,達到貨幣對沖及地域風險分散效果;

            4  近期建議客戶以3-5年為投資期限,配置同鑫眾樂指數增強項目,以求在跟蹤中證500指數獲得市場回報基礎上用量化選股模型獲得超越指數的增強收益,作為新的二級市場配置選擇。

             

            團隊介紹

            TEAM INTRODUCTION

            • 15

              林瑩琬

              財富管理部 私人財富總經理

              加拿大阿爾伯塔金融財務管理碩士、AFP\CFP持證人。十余年致力于高凈值客戶的財富配置與產品定制工作。

              服務理念:財富管理是一份崇高的信仰,是值得一生追求、精益求精的目標。始終保持思考與鉆研,以最高的使命感為每一位客戶提供客觀真實的投資分析和配置規劃建議。客戶的信任彌足珍貴,不容辜負。

              林瑩琬 財富管理部 私人財富總經理

            • 25

              王智豐

              財富管理部 資深財富顧問

              擁有證券從業資格、基金從業資格及保險從業資格。擅長國內私募產品、外匯、海外投資配置。

              服務理念:投資是科學匹配的過程,既要細致洞察市場的風向、敬畏風險,更要耐心傾聽投資者的需求、完善投資方案。三思而后行,求穩而后進,才能在金融市場中乘風破浪。投資者的財富是最珍貴的,我會用最真摯的服務來保護。

              王智豐 財富管理部 資深財富顧問

            • 35

              吳敏說

              財富管理部 高級財富顧問

              國家二級理財規劃師,擁有保險、銀行、基金從業資格。8年國有大型保險公司及外資銀行財富管理經驗。

              服務理念:在財富管理蓬勃發展的今天,更需要對專業的精進和執著。理財規劃師一定要敬畏風險,懂得在穩健與進取中取得平衡。我堅持做正確的事,并努力把正確的事做卓越。

              吳敏說 財富管理部 高級財富顧問

            • 45

              劉洋迪

              財富管理部 高級財富顧問

              擁有證券、基金、保險從業資格。從事財富管理行業6年,熟悉全球市場尤其是二級市場。

              服務理念:做投資務必重視資產配置的重要性,在不同的階段尋找不同資產的價值洼地,合理布局,長期持有,借助市場周期的東風實現回報。我的目標是把財富管理做到極致,為客戶帶來真正的價值。

              劉洋迪 財富管理部 高級財富顧問

            • 55

              佟翼帆

              財富管理部 財富顧問

              擁有基金從業資格。擅長從大類資產配置角度出發,精通國內私募產品配置及分析,廣泛涉獵保險,黃金,外匯,海外資產配置及法律風險等。

              服務理念:投資是大環境里的一場長跑,又隨時包含著動態調整。謹遵投資的邏輯是立足點;見微知著、發現趨勢是核心競爭力。讓投資者的財富保值、增值、乃至安全傳承是最有成就感的事情。

              佟翼帆 財富管理部 財富顧問

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